Vortrag zur Generationenberatung in der VR Bank: Alles geregelt?

Foto: Franz Schubert und Katharina Heitzig vor dem Vortrag in der Volksbank Raiffeisenbank Dachau eG

Dachau – In einem Vortrag informierten die beiden Bankexperten Katharina Heitzig und Franz Schubert über die Inhalte und Tragweite einer Generationenberatung. Im Vortragssaal der Volksbank Raiffeisenbank Dachau eG saßen rund 50 Interessierte, meist Kundinnen und Kunden, die auch in Begleitung ihrer Ehepartner und erwachsenen Kinder gekommen waren. Die Generationenberatung besteht aus den vier Bereichen Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Pflegeversicherung und Testament. Die finanzielle Absicherung stand im Mittelpunkt. Immer wieder fragten die anwesenden Gäste interessiert nach.

Katharina Heitzig, Mitglied im Investmentkomitee und Generationenberaterin IHK, betonte: „Generationenberatung ist wichtig und ganzheitlich, denn sie betrifft Familien auch finanziell über mehrere Generationen hinweg.“ Die Vorsorgevollmacht dient dazu, im Bedarfsfall eine Vertrauensperson zu bevollmächtigen, damit diese bei Krankheit, Unfall oder Nachlassen der geistigen Kräfte die rechtlichen Angelegenheiten regelt. Katharina Heitzig sagte: „Weder Ehepartner noch Kinder können dies automatisch, sie müssen dazu bevollmächtigt sein. Andernfalls wird ein gerichtlicher Betreuer bestellt.“ Gerät man wegen hohen Alters oder schlechtem Gesundheitszustand in die Lage nicht mehr selbst entscheiden zu können, so legt die Patientenverfügung fest, ob man in bestimmte medizinische Maßnahmen einwilligt oder diese ablehnt.

Franz Schubert, Bankfachwirt IHK und ebenfalls Generationenberater IHK, informierte über Vorsorge im Fall einer Pflegebedürftigkeit. „Die Zahl der Pflegebedürftigen in Deutschland hat sich in den letzten 20 Jahren verdoppelt“, so Schubert. Der Finanzexperte legte dar, wie es gelingen kann, bei enorm gestiegenen ambulanten und stationären Pflegekosten das eigene Vermögen zu wahren, beispielsweise beizeiten eine Pflegezusatzversicherung abzuschließen. „Die Zukunft kommt schneller als man denkt“, so Schubert. Zu guter Letzt ging es noch ums Erben und Vererben. Franz Schubert sagte: „Nur drei Prozent der Deutschen haben ein einwandfreies Testament. 20 Prozent haben ein mangelhaftes Testament und 77 Prozent haben gar keins. Um für alle Fälle gut vorgesorgt zu haben, stehen wir gerne mit einer individuellen Beratung zur Verfügung.“ Um die Rechtssicherheit zu gewährleisten wird dann ein Fachanwalt für Erbschaftsrecht hinzugezogen.

Am 10. April um 17.00 Uhr findet bereits der nächste Vortrag zur Generationenberatung im Vortragssaal der VR Bank Dachau, Augsburger Str. 33-35, statt.